根据中国人民银行网站的数据，中国新闻服务最近发布了“洗钱法规和贵金属和宝石从业者的反恐怖主义融资”（以下是“措施”）。
措施中提到的贵金属涉及货币，标准铸币，产品，中级产品和精致的原材料，例如黄金，银和铂。珍贵的石头称为几种原材料，例如钻石和jas和物理天然宝石。
该措施提到，如果该机构将现金交易（包括100,000元人民币）或同等外币进行现金交易，它将按照这些措施的规定遵守其针对洗钱的义务。对于独特或每日累积的金额为100,000元人民币（包括100,000元人民币）或同等外币的现金交易，专业人士必须勤奋和责任，并根据客户的尽职调查根据“客户理解”的原则，客户的特征，交易活动的性质和洗钱风险的风险。
该措施确定，如果客户交易是单一交易或每日累积的100,000款（包括100,000元人民币）或外国现金同等现金交易，则专业人员将在受监管交易日期的五个业务日内向中国跟踪监控和跟踪中心提供巨大??价值交易的报告。
“洗钱法规和对贵金属和珠宝从业者中反恐怖主义财务的控制”的通知（Yinfa [2025]编号124）
中国人民银行上海总部，州分支机构，自治区，中央政府，独立计划斯塔图斯，反洗钱中心，上海黄金交易所，中国宝石协会，中国黄金协会，中国黄金协会，当地政府与香格加y Diamond Exchange, municipalities, municipalities, municipalities, municipalities, municipalities, municipalities, municipalities, municipalities, municipalities, municipalities, municipalities, municipalities, municipalities, municipalities, municipalities, municipalities, municipalities, municipalities,市政当局。市政当局，市政当局，市政当局，市政当局，市政当局，市政当局，市政当局，市政当局，市政当局，市政当局，市政当局，市政当局，市政府，市政府，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市，城市市政当局，市政当局。
为了实施反对中国人民共和国洗钱法的法律，中国受欢迎的银行制定了“针对洗钱和反恐怖主义者融资的法规，为贵金属和宝石从业者筹集资金”。
独立计划帕拉（Para）的总部上海银行的总部，所有人的分支机构各州，自治区域，中央政府的直接市政当局，并适当地适当地，司法管辖区的美丽金属和宝石以其状况向地方政府说明了地方政府。向您的会员单位或会员部门报告上海黄金交易所，中国黄金协会，中国珠宝和翡翠珠宝行业协会和上海钻石交易所的适当方式。
如果您在实施过程中有任何问题，请及时通知中国受欢迎的银行。
附件：货币融资控制措施和贵金属和宝石的反恐怖分子融资
中国流行银行
2025年6月22日
附录
管理对洗钱的融资管理以及针对恐怖分子的贵金属和宝石的攻击的措施
第1章一般规定
第1条（以下称为罚款），以防止洗钱和恐怖分子，遏制与洗钱和加强有关的犯罪标准化洗钱和反恐的融资（以下简称这是称为金钱的反款），与宝石和宝石一起工作。 FID A DIS FID FOR FID FOR FOR FOR FOR FOR FOR FOR FOR FOR FOR FOR IN FOR FORMAL Metals in the People's Republic of China, the Anti -Terrorist Law of the People's Republic of China and the Law of the Popular Bank Corporation of China.
第2条这些措施中使用的机构是指中华民国领土上的法律。贵金属和宝石的现货贸易商人。
如果雇主将现金交易（包括100,000元人民币）或同等外币进行现金交易，他将根据这些措施的规定履行对洗钱的义务。
中国受欢迎的银行可以根据洗钱风险的变化来调整本文第二段中建立的金额。
第三条中国银行及其分支机构携带t根据法律监测洗钱，管理以及对专业人士的洗钱研究，导致贵金属和珠宝行业的管理自我洗钱的管理。
第4条：在这种情况下，必须确定和评估对工业和专业人士洗钱风险的情况的监督和管理的场所，必须合理确定监管措施的强度和频率。
中国受欢迎的银行及其分支机构正在根据法律对洗钱的风险进行评估。洗钱风险最高的专业人员应忍受束缚的监管DIDA，并且具有较低洗钱或豁免监管措施风险较低的专业人员应具有简化的监管措施。
第5条：员工机构必须再次遵守其义务根据法规，接受洗钱，接受洗钱的监督和控制，并与对洗钱的调查合作。那些参与宝石和自我调节组织的贵金属和商业场所的人将接受对贵金属和宝石行业洗钱的自我调节控制。
专业人士及其员工不应参加洗钱活动或提供有用的洗钱活动。
第6条：客户身份信息，交易信息，针对洗钱的研究信息以及通过履行根据法律履行其义务或洗钱义务而获得的洗钱信息。如果没有法律规定，则不应将其提供给单位或个人。
第7条：履行避免洗钱义务的专业人员及其人员进行大规模交易，并根据法律呈现可疑交易报告，并将受到法律的保护。
第2章洗钱机制
第8条的贵金属和宝石的商业场所以及行业自我调节组织应建立自我调节在行业中洗钱的机制（以下是自我调节机制），并将接受中国银行。
自律机制将遵守该国的法律和政策，并实施对以下洗钱的自律管理的责任。
（1）协调贵金属和宝石的商业场所，以及行业的自我调节组织，以对洗钱进行工作。
（2）确定和评估行业洗钱风险并发出及时的风险警告。
（3）制定自律指南和行业工作，以洗钱。
（iv）iNdustry Money洗涤的洗涤组织并实施了对洗钱的研究，培训和促进。
（5）将洗钱的非法和不规则运作的线索转移到相关部门。
（vi）协调和组织专业人员发送大型交易和可疑交易报告。
（7）支持对洗钱或与专业人员有关的报告的投诉。
（8）评估专业人士和洗钱的专业人员的工作，以洗钱及其员工。
（9）报告行业洗钱的风险状况，并在向中国流行银行及其分支机构洗钱的情况下对洗钱的努力，这反映了重大的问题并提出了政策建议。
（10）与大众中国银行合作，以加强对专业人士洗钱风险的管理。
自由学机制要求洗钱的人员用洗钱才能获得Assect采取的措施保证适应其工作绩效的专业能力和职业。它很合适。
第9条：自律机制将实施专业人士的分类管理，并将采取措施来管理适应洗钱风险的反利瓦瓦吉拉斯自律。
第10条自律机制将采取合理的措施，以防止犯罪者及其附近的人员维持重大正义，取消控制专业人员的权利，成为专业人士的受益人或维持管理职位的受益人，并形成有效的控制或对专业人士的决策，运营和管理的实际影响。
第11条在金属和珠宝的宝贵行业中洗钱的自由学的管理将根据专业人士货币风险的情况采取以下措施：
（1）专业人士要求您报告EIR洗钱与洗钱一起工作，具体取决于他们的自由行管理的需求。
（2）监控洗钱风险的风险，并确定或调整专业人士的分类。
（3）根据基于风险的原则，对专业人士的洗钱义务执行履行履行义务。
（iv）向有违反洗钱或洗钱的高风险的专业人士提供意见纠正措施；
（v）Antise将根据其对洗钱自由行的管理需求，采取其他相关措施。
如果自我歧视机制发现员工违反了自由主义管理中相关的洗钱法规，则将迅速告知中国银行及其分支机构。如果有与洗钱有关的非法犯罪线索，我们将立即告知他们中国的监测和洗钱中心有关其他相关州的器官的法规或法规或报告。
对贵金属洗钱的第12条和对反筹款的宝石行业自律管理的自律管理将对违反自律统治法规的专业人士及其人员进行自律惩罚，并根据工作场所的需求。
第3章：洗钱的内部洗钱和洗钱风险管理
第13条：员工机构应根据洗钱的风险和机构面临的商业规模来建立并改善相应的反式内部货币控制系统。对于重视PBOC及其分支机构（例如低风险洗钱）的专业人员，他们可以正确简化其内部控制系统的要求。
专业人士将指定或批准管理人员将主动进行反启动O的倡议F该机构的f将澄清相关人员的立场和责任，并将根据相应的货币风险，商业规模，商业规模和发展趋势商业趋势，使其在易于轻松易度化的可轻松自动化的能力易于易于易于审议的能力的概括性易于易于易用的货币风险，商业规模和发展趋势，并具有相应的洗钱位置。覆盖层化的涂层的涂层。星级协会。
专业经理负责有效实施内部洗钱控制系统。
第14条：专业人士将定期评估该机构面临的洗钱风险，并采取合理的措施采取适当的措施来管理和减少根据评估洗钱风险的评估结果确定的洗钱风险。 ThE洗钱风险评估周期不应超过三年。商业活动或环境中发生了重大变化，专业人士将立即对洗钱风险进行评估。
在开始新产品，新业务和使用新技术之前，专业人士必须知道机构面临的洗钱风险的变化，对洗钱风险评估进行洗钱，并采取适当的措施来减少由新产品，新公司和新技术引起的洗钱风险。
第15条如果出现以下任何情况，专业人士将遵守“了解客户”的原则，并将根据客户的特征，商业活动的性质和洗钱风险来进行客户的尽职调查。
（1）现金交易相当于单个或每日累计金额或外币oF 100,000元人（包括100,000元）。
（ii）有合理的理由怀疑客户及其交易被怀疑是洗钱的。
（iii）他对他以前获得的客户身份信息的可靠性，有效性和完整性有疑问。
实践机构将在交易开始之前或根据客户洗钱风险终止交易之前完成客户的尽职调查。
第16条：实践机构将采取以下措施，以实施客户的适当勤奋，以取决于客户洗钱风险的函数：
（1）通过身份证明文件或其他独立身份证明文件，数据或其他可靠的独立身份来源来识别和验证自然客户的身份；记录基本标识信息，例如客户名称，联系信息，Valle标识文档或其他类型的标识DOCOMPLY，数字和有效期限。在客户的尽职调查期间，请保留必要的身份信息。我们将采取合理的措施来了解交易的目的和性质，并根据洗钱状况获得相应的信息。
（ii）通过商业许可或其他来源确定和验证公司和非公司身份的身份；通过可靠的支持文件，数据或信息了解财产的结构和不自然客户的管理，并采取合理的措施来验证客户的受益人。最初，它记录了性别，国籍，出生日期，有效性的类型，数字，数字和持续时间，以在任何类型的任何时期，受益人的所有者数量以及有效性的持续时间内创建一个纯度。可以根据客户的名称，许可证，文件或文档的名称进行活动或社交活动。由客户建立的，有效性的名称，数字和持续时间，或名称，代表或代表法律代表的名称，数字和持续时间的数字。它在客户的尽职调查过程中保留必要的身份信息。了解交易的目的和性质，并采取合理的措施根据洗钱风险的状况获得相应的信息。
（3）要处理业务，必须采取合理的措施来验证代理商的关系并识别和验证代理人的身份。记录基本信息，例如姓名，联系信息，有效的身份证文档或其他标识文件，例如代理类型，数字和有效期期。在客户的尽职调查过程中保留必要的身份信息。
专业人士必须确定尽职调查测量的范围和特定方法OF客户根据洗钱风险的状况，并进行尽职调查的测量，这些测量与风险情况一致，并了解预防风险和服务优化之间的平衡。
第17条：实践机构将不会提供服务或与未识别或通过他人身份通过的客户进行交易。
如果专业人员认为客户正在使用非valid标识文件，并发现专业人士将立即暂停交易或服务，并发现根据法规进行了客户尽职调查调查。
客户拒绝合作，如果根据这些措施在行业中对客户进行尽职调查的合理措施，专业人士可以采取洗钱风险管理措施，例如限制，否认或终止交易或服务，操作适当地报告。
第18条：实践机构将根据客户的尽职调查获得的信息来实施对客户洗钱风险的机密控制。
长期的商业关系或具有LEEF客户的多次交易，专业人员必须注意客户风险的变化，交易和身份信息的条款，并快速更新和补充客户或其他身份或其他信息的有效识别文件，以确保相关公司和交易符合客户身份背景的理解和风险条件的理解。
第19条：员工机构应考虑客户的特征，交易的位置，交易的目的，交易的性质，资金或资产的来源和使用，并将对以下客户和TH采取尽职调查措施EIR交易。
（i）您的客户或交易来自洗钱高的国家或地区。
（2）客户是司法当局，警察和法律主管对洗钱和出版的涉嫌罪犯。
（iii）客户或他的受益人是外国政客的家庭或亲戚，国际组织的高级经理，外国政客或国际组织的高级经理。
（iv）客户及其交易中还有其他高风险情况。
第20条：专业人士必须根据风险情况获得以下尽职调查的以下一项或多项测量，改善了信件：
（1）我们可能需要采取合理的措施，以获取商业关系，交易的目的和性质，资金或资产的目的和性质，以及必要时，客户可能需要提供相关的材料。
（2）加强n客户监控，分析和交易。
（iii）增加对其受益人的客户和所有者的评论和信息更新的频率；
（4）在维持与客户的商业关系或进行交易之前，获得高级管理人员或负责人的批准。
在加强尽职调查之后，如果您的专业人员认为洗钱具有很高的风险，则可以采取洗钱风险管理措施，例如限制Mransaction Ethod，数量或频率，限制根据法律限制商业管理和商业关系终止的类型。
如果怀疑客户被怀疑洗钱，并且对客户的适当勤奋实施会导致泄漏，那么专业人士就无法继续进行客户的适当勤奋，这将是可疑的交易报告。
第21条：专业人士可能有足够的理由推荐o以下信息并进行简化的尽职调查衡量标准，与评估洗钱风险评估后洗钱的风险相吻合，或者确定特定类型的客户，产品或交易业务的洗钱风险很低。
（1）全国洗钱风险评估报告。
（2）受欢迎的银行颁布的法规及相关洗钱指南，风险评估报告，风险警告，洗钱，通知等分析报告等。
（iii）对犯罪，风险警告，犯罪类型报告，工作报告等的公共安全机构和其他国家情况的分析；由相关机构发布。
（4）自我洗钱的自律标准和指南洗钱，风险评估报告，风险警告，研究报告等。贵金属和宝石的商业场所和行业的自我调节组织发出的。
（v）其他信息与洗钱的风险有关。
第22条就业当局采取措施简化尽职调查时，至少将识别并验证客户的身份并记录客户的名称或名称，联系信息，有效的身份文档或Nombre，有效性，有效类型的其他类型，有效类型和有效性的持续时间的客户的数量和持续时间。
对于客户而言，对于简化尽职调查测量的商业关系或交易，专业人士将根据风险水平定期验证风险状态并调整交易或服务的内容。如果怀疑是洗钱或包括高风险的情况，专业人士不应采取简化客户的尽职调查的措施。
第23条将清楚地确定，如果雇主依靠第三方进行客户的适当勤奋，他将履行第三名的风险状态当事方及其对洗钱的义务，将明确规定客户的尽职调查义务必须履行，并且要立即获得您对客户进行适当勤奋的必要信息，并在必要时可用。
专业人员承担了大约三分之一的客户进行尽职调查的法律责任。就是这样。
如果是单一交易中的客户交易或每日累积金额为100,000（包括100,000元人民币）或同等外国现金的交易，则专业人士必须在监测和分析法规日期的五个工作日内向中国的监测中心和分析中国的捐赠中心提供巨大??价值的交易报告。
大型交易报告的具体报告格式和报告要求将通过中国洗钱监测和分析分别定义。
第25条如果雇主发现这是客户或其他资产的资金，或者是否存在合理的原因，或者客户试图交易或进行交易或进行交易或DRIVECTA与犯罪有关，例如洗钱，无论涉及的资金数量，或资产的价值是否必须立即向中国和法规分析中心的货币调查报告立即呈现交易报告。实践机构必须维持机密可疑交易报告的介绍。
特定的报告格式和可疑交易报告的报告要求将由中国洗钱分析和分析中心分别定义。
第26条确定，专业人员必须拥有的各种记录和信息记录客户身份信息并反映客户的尽职调查惯例。
交易记录，专业人士必须维护的交易记录包括有关每个t的数据信息Ransaction，商业代金券，书籍，合同，商业优惠券，文件，商业信件和其他信息，这些信息反映了相关法规所需的交易的真实情况。
商业关系结束并且交易结束后，至少保留了客户的身份信息10年。
专业人士可以确保将客户身份信息和交易记录存储在纸张或电子格式上。存储方法和管理机制应允许复制和监视相关的商业关系或交易，以促进洗钱和洗钱的发展。对洗钱的货币研究的监督和管理。
第27条：员工机构将以特殊的钱为特殊资金，以供下列法律列出的Acue Listdo中列出的对象，必须采取洗涤措施。
（1）由关键州年龄确定的恐怖分子和人事组织清单ncies并由矛盾办公室出版。
（ii）外交部签发的特定财务制裁的组织和人员清单，该通知实施联合国安理会的决议；
（iii）如果有大量洗钱的风险，并且不采取措施以及中国大众认可的组织和人员名单，或者与相关的州机构认可的那样，可能会造成严重的后果。
实践机构将识别和评估相关风险，开发相应的系统并迅速获得第一段中确定的列表。
确认后，本文第一段中列出的对象，其代理人，组织和他们指导的组织以及间接或间接管理的组织将立即根据法律停止提供服务或资金，并立即限制TRA相关资金和资产等的信息。交易信息。
第28条：员工机构及其员工将积极合作针对洗钱的调查，老实说，将在规定的截止日期内提供相关的文件和信息。
第29条：员工机构将积极实施洗钱的促销和培训，将与对洗钱的洗钱社会广告合作，并将继续对洗钱进行培训，为机构，经理和其他人员的负责人洗钱。
第30条：员工机构将根据受洗钱风险的状态进行合理确定其在Auditoriah和内部反租赁货币检查中洗钱的内容，或者不断提高反规定着陆工作的有效性观点。
如果同一组中有多个专业人员或其他金融机构或特定的非财务机构，则第31条将组织洗钱，以在小组级别进行洗钱。必须澄清机制和程序，以共享信息，以遵守其针对洗钱的义务。
第4章LegalArtico 32负责如果中国大众及其分支机构的人员致力于根据《违反中国公民的货币洗涤法》第51条规定的行为，请按照中国的《天秤座洗钱法》的规定受到惩罚。
珍贵金属和宝石行业中洗钱自律的自律管理人员揭示了从国家秘密，商业秘密，个人隐私和防止货币预防的个人信息，或者如果自律管理是非法的，并且违反了法规，他们将根据法律负责。
前两段中指定的人员将根据法律和法规负责，如果他们放弃对洗钱的义务和义务，并造成严重的损失，严重的后果或负面后果。如果他们涉嫌犯罪，他们将根据法律转移到司法当局，从事刑事责任。
如果第33条的机制，第33条认为，从业者或其人员违反了这些措施的相关规定，情况很严重，或者在截止日期之前没有审查截止日期，则将因自律而受到惩罚，并立即告知中国银行及其分支机构。任何违反中华民国，中华民国和其他相关法律的洗钱法的任何行为都将被交付给中国受欢迎的银行和它的分支机构根据法律取消。
如果中国银行或其分支机构认为从业人员或其人员违反了这些措施的相关规定，则将根据法律对其进行处理。如果涉嫌犯罪，他们将根据法律转移给司法当局犯有刑事责任。
第5章副规定
第34条这些措施中提到的贵金属不仅涉及货币，标准套安，中间产品，精制原材料，还指金，银，铂，等等。
这些法规中提到的宝石指的是多种原材料，例如钻石和HA和物理天然宝石。
第35条这些措施中提到的贵金属和宝石的商业场所包括上海黄金交易所，上海钻石交易所批准的集中贸易场所。
PRE的自我调节组织这些措施中提到的宝石的金属以及中国包括黄金协会，中国珍贵的皮德拉斯和皮埃拉斯协会以及根据法律建立的其他国家或地区组织，以实施对贵金属和宝石行业的自我调节控制。
第36条这些措施中提到的高风险国家或地区是指财务行为任务小组（FATF）发行或国务院批准的高风险国家或地区洗钱的地区。
第37条：Aemployee Geances将要求国外的分支机构和子公司在国家或地方法律允许的范围内实施有关这些措施的相关要求。如果一个国家或地区有严格的要求，则必须符合其法规。如果该措施的要求比一个国家或地区的相关规定更严格，以及禁止国家或地区法S或限制了外国分支机构及相关机构对这项措施的实施，专业人士将采取适当的措施来应对洗钱的风险并告知中国及其分支机构银行。
第38条：金融机构将为贵金属和宝石开展现货业务，并应用金融机构的相关洗钱法规。
如果专业人士执行反租用的货币行动来洗钱并且不提供此措施，则必须根据行业的特征，商业规模和洗钱风险来实现金融机构的相关法规。
第39条中国银行负责解释这些措施。
第40条该措施应于2025年8月1日生效。在实施这项措施之前，中国大部分银行发行的nd宝石机构是根据这些措施实施的。 [编辑：Liu Pai]
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